近年来，假承兑汇票、假身份证、假钞假币、假存单已成为商业银行面临的外部诈骗风险的主要表现形式，涉及面越来越广、金额越来越大，作案手段越来越狡诈，给银行业和广大企业、居民资金安全带来严重威胁。对此，工行河北省分行大力强化业务运行风险管理，上半年共成功堵截外部诈骗案件14起，涉及金额共计8127万元，其中，超过200万元的诈骗10起。
　　

      该行在防范堵截诈骗案件方面不断取得成效，主要得益于三个方面：一是通过模拟培训和案件教育深化各级业务经办人员案防意识，提高防堵警惕性。无论是客户经理，还是验票人员，在受理票据时，均保持很高的警惕性，不放过任何可疑之处，为成功防堵奠定了基础。二是加大专业人员识假技能培训力度。为提高各专业管理人员、前后台业务操作人员的业务能力，充分发挥总会计、营业经理、运行督导员在防控运行业务风险管理中的作用，提高运营工作质量和内控管理水平，该行今年上半年分批对2500人次各级业务经办人员进行了强化培训。三是严格执行规章制度，完善业务操作监控手段。