本网讯  在激烈的市场竞争中，企业的现金流量状况甚至比利润显得更为重要。近日，建行邯郸分行通过与XX集团公司签订了现金管理服务协议，旨在为异地集团客户提供更加个性化的现金管理服务，这在全省系统尚属首次。

      XX集团公司是国内大型水泥生产企业，股份制上市公司。公司注册地为邯郸市峰峰矿区，改制后公司办公地址迁往北京，其下属子公司、分公司分布在全国多个省、市，存在资金难以在短时间内整体控制和调度，无法进行企业内部资金调用、成本核算等问题。建行邯郸分行在上级行的支持下，依托电子银行跨地域优势，勇于创新，为企业量身定制了现金管理方案。

      该方案涵盖了结算、内部财务“零现金”、批量付款、帐户归集、集团理财等功能，通过为集团内部各相关企业开立虚拟账户的方式，实现了企业内部资金的实时划拨；同时，还通过企业内部结算系统与银行结算系统的无缝衔接，加速了企业资金的运转，为企业彻底改变因地域分散、组织层次复杂而造成资金管理困难的局面，解决资金调度上存在的时间、地区差异问题提供了现金高效平台。

    据测算，该方案实施后，每年将为太行水泥减少银行借款利息支出近400万元，受到企业的好评。