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大厂农商行三项措施确保票据业务合规操作

2016年02月23日 17:27:06  来源:河北金融网
    本网讯(任立春  李静)近期,农村中小金融机构发生多起违规经营票据业务的风险事件,为加强大厂农商行票据业务管理,有效防范化解相关风险,依法合规稳健经营,该行采取以下三项措施确保票据业务合规操作。

  一、加强内控体系建设。该行严格按照《商业银行内部控制指引》的相关要求,全面梳理票据业务管理规范及内控流程中存在的缺陷,健全完善制度、内部控制措施及纠错整改能力,推动加强业务管理、风险合规和审计监督“三道防线”建设,堵塞制度漏洞和管理真空,实现对票据业务风险的有效控制。

  二、加强重要环节风险控制。一是要加强对重要空白凭证、业务印章和银行同业账户的管理,从源头上控制票据业务风险。严格执行出入库、领用、交接、登记、作废和销毁制度;坚持印、押、证分管原则,禁止“一人多岗”和“相互兼岗”;二是加强对票据业务的管理,严格审查票据和商品交易的真实性,密切监控票据贴现资金流向,确保信贷资金安全。三是按照人员、岗位、职责严格分离的原则,持续、有效开展与客户的对账工作,防止信息不对称引发风险的问题。

  三、加强员工行为管理。根据银监局关于对员工行为管理的通知要求,完善员工异常行为排查制度,落实机构负责人对员工的管理、教育和监督职责。每季度对重要岗位人员开展员工行为排查,如确定重点监控人员,将进一步进行深入排查,发现问题及时采取措施整改,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的移送司法机关。

【作者:任立春 李静】  
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