三河农商银行全面推进合规化、精细化管理，探索既符合现代金融企业管理要求，又彰显农商行特色的科学管理模式。

    弘扬合规文化，打造合规品牌。2021年6月，三河农商银行在全辖开展了“送风险合规文化下基层”活动，助推“风险合规文化季”的热潮。一是讲述“送合规知识下基层”活动开展内、外部背景和要求。二是着重对监管部门和总行有关员工行为管理的监管要求进行重点讲解。三是结合身边发生的案例，以案说法、深入阐述内控合规的深刻内涵。四是对相关制度、办法进行讲解，告诉大家什么能做、什么不能做，什么是底线和红线。通过此次活动提高了基层网点依法合规经营意识，营造了良好的内控合规文化氛围，树立了合规品牌，为全行依法及合规经营提供了保障。

    抓严合规管理，推进合规建设。积极营造尊崇法律、重视风险、合规经营的氛围。实现对各类风险和各类人员的完整覆盖，充分穿透、智能监控，推动治理能力的提升。一是压实案防合规主体责任，提高合规管理水平和效能。继续落实好案件风险防控责任制，坚持党委统一领导，明确案防主体责任，逐级细化并落实案件防控工作要求和具体目标，确保压力层层传导、案防效力不减，构建案防合规工作逐级抓、逐级带、逐级落实的体制机制。二是完善案防合规管理体系，夯实依法合规经营基础。建立健全与自身业务规模、风险状况等相适应的案防合规管理体系，构建并落实清晰有效的问责机制，堵塞管理漏洞，进一步提升案防合规管理的有效性，实现案防关口前移，防范和化解案件风险。三是加强案防合规文化建设，培育案防合规意识和理念。将案防合规教育融入日常工作，组织和引导员工学习好相关法律法规、监管政策和各项规章制度，全面提高员工的综合业务素质和职业道德水平，增强合规经营和风险防控意识，确保内控管理部门和一线员工案防合规教育培训覆盖率100%。

    抓牢风险防控，做好风险排查。坚持全覆盖、抓重点、守底线原则，守牢风险管控的“关键口”。一是针对重点领域分类施策、精准防控，特别是对重点行业、区域、产品及客户的日常监测、分析。二是扎实做好案件风险隐患排查。加大对内控制度执行情况的检查力度，确保制度执行不走偏。针对整治乱象、风险隐患排查等工作发现的问题多发领域和案件风险高发环节，以及股东股权、关联交易、顶（冒）名贷款等方面问题，深入组织开展案件风险隐患专项排查。三是加大员工异常行为排查力度。不断改进排查方式方法，确保排查效果，实现以查促防。四是强化违规积分管理。通过全面施行员工违规积分管理制度，强化内控管理。有效解决有章不循、违规操作问题，引导和督促员工遵章守纪，防范化解操作风险，遏制案件风险。