2023年元旦、春节期间，三河农商银行坚持金融服务与维护资金安全两手抓、两不误，先后打出强化反诈宣传、落实客户转账核实、加强反洗钱管理等三套“组合拳”，帮助百姓守护钱袋子，切实维护绿色金融环境。

强化宣传覆盖，与民共建“反诈”联盟。一是以营业网点为主阵地，积极增设反诈骗内容宣传展板，运用LED显示屏滚动播放，大堂经理详细讲解。二是开展营业网点微课堂活动，为客户提供信息指引，加大宣传打击“两卡”犯罪、“断卡”行动，积极推广国家反诈中心APP，配合当地公安机关打击金融违法犯罪行为，提高公众识诈、反诈能力。三利用微信公众号、抖音、朋友圈等线上载体进行转发，宣传非法买卖银行卡、手机卡、对公账户等违法行为造成的危害。通过“指尖上的反诈知识”宣传，进一步拓宽宣传推广半径，扩大反诈宣传的受众范围，构建与民共建“反诈”联盟的社会氛围，助力全民金融素养提升。
    
落实客户转账核实工作，切实保护群众的“钱袋子”。一是加强落实网点柜面转账、ATM、网银、手机银行、电话银行等多渠道非柜面转账交易核实工作，确保客户资金安全。二是兼顾适老化金融服务，加大对行动不便、不熟悉银行业务的残疾人、老年人等特殊群体的关注力度。三是临柜人员守牢“三道防线”，及时与客户进行交流与沟通，第一时间掌握客户的真实转账原因及用途，洞悉潜在风险，避免电信诈骗、网络诈骗等违法犯罪活动给客户资金带来的财产损失。

加强反洗钱管理，防范洗钱风险。一是按照反洗钱相关管理规定，严格审核柜面开立账户身份资料信息的真实性，强化客户信息采集管理。二是采用“线上+线下”双项审核方式，将联网核查系统身份识别与网点负责人尽职走访调查相结合，真实、准确地掌握客户身份信息，有效防范柜面风险。三是充分利用反洗钱业务管理系统实现“智能风控”，实时抓取账户交易时间、交易金额和交易对手等多维数据信息，加强对可疑账户的排查与审核。四是结合大数据分析和反洗钱模型输出结果，有效判别账户交易的真实性和合法性，及时将非法套现、转移不法资金、地下钱庄等违法洗钱行为进行识别并上报相关管理部门或公安机关，进而有效防范洗钱风险。

接下来，三河农商银行将按照省联社及廊坊审计中心相关工作要求，坚定不移扎实推进“银色守护”计划，加强账户资金安全管理，着力构建绿色金融环境，用实际行动践行“客户第一、服务至上”的服务理念。