近日，根据人民银行《关于印发2021年打击治理电信网络新型违法犯罪宣传工作方案的通知》要求，工行承德宽城支行进一步提高认识，压实责任，坚持“四到位”工作方法深入开展“断卡”行动，积极打造各环节紧密衔接的全流程闭环管控，全力构建严密的电信网络诈骗治理体系，切实担负起保护客户资金安全的社会责任。 高度重视，部署到位。深刻认识当前银行账户风险防控工作的重要性和紧迫性，以及开展“断卡”行动的重要意义，该行成立以行长为组长的打击治理电信网络新型违法犯罪宣传工作领导小组，全面负责本行打击治理电信网络新型违法犯罪宣传工作。坚持把账户风险防控、打击电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理作为当前金融机构支付结算工作的一件大事来抓，切实承担起银行账户合法合规管理主体责任，严格树立并执行以账户质量和风险防范为导向的管理体系，按照“了解你的客户”的原则，全面、独立承担银行账户合法合规主体责任，不断强化银行账户的客户准入和存续期管理。 严格执行，落实到位。“断卡”行动由支行分管个人金融及内控监察副行长亲自牵头组织开展，实现账户风险的内部统筹管理，明确各网点负责人、对公对私客户经理、前台个金业务运营等岗位人员的职责，确保内部部门以及分支机构间各司其职、分工协作、形成合力，快速识别和处置风险。不断完善账户质量和风险防范考核体系，严格落实内部责任追究，持续动态完善打击治理跨境赌博、电信网络诈骗的长效工作机制。 持续监测，防控到位。进一步强化账户风险分类分级管理，健全客户风险评级管理制度。结合客户画像、交易地域、常用业务类型、资金交易行为等要素，科学确定客户风险等级，对正常低风险账户提供优质便捷的服务，对高风险及可疑账户采取差异化风控措施，合理控制非柜面渠道和交易限额，根据客户申请和交易真实性情况实施动态调整。不断完善可疑账户和可疑交易监测机制，采取“人防+技防”的相结合的方式，对客户身份信息和交易真实性开展持续识别和动态监测，有效阻断账户参与网络诈骗、洗钱等犯罪行为的资金链。 加强教育，宣传到位。该行持续开展有针对性的宣传培训和案例警示教育，定期对全行员工特别是一线客服人员和尽职调查人员为对象的账户风险防控培训，切实提升一线员工业务技能和职业操守。通过网点大堂、LED显示屏、宣传折页等形式开展涉赌涉诈知识宣传，明确告知金融消费者出租、出借和参与买卖银行账户相关的法律责任和惩戒措施，培育社会公众远离非法赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动的自觉意识。 在今后的工作中，工行承德宽城支行将进一步全面落实“断卡”行动工作要求，全面加强电信网络诈骗防范和资金异常交易账户的监测管控力度，强化涉案账户风险防控，用实际行动保护客户账户资金安全，铸牢防控金融风险安全线。 |
