自2019年7月22日取消单位结算账户开户许可证以来,霸州农商银行把对公结算账户工作作为工作重点指标之一,做好单位结算账户服务工作,优化操作流程,严格防控风险,不断完善账户管理工作的实施。
一、为优化操作流程,霸州农商银行制定单位结算账户管理相关制度,指定专人专项负责日常管理工作;严格审核客户及开户资料的真实、完整、有效性,双人进入经营场所实地调查核实并留存相关影像资料上报审核,双人复核人民币管理系统的开立与变更,确保账户手续的合法合规。 二、定期自查账户,保证综合业务系统及账户管理系统内账户信息的一致性,如有不符及时查明原因并妥善处理。定期自查账户开户资料,发现超期证件资料及时通知客户更换有效身份证件。每季度不定期登陆国家企业信用信息公示系统核实企业是否存在存续或发生变更等情况留存相关记录,并及时联系客户办理相关手续,确保账户资料的真实有效。 三、落实三新异动政策的实施,重点监测新开户、新注册网上银行、新变更预留印鉴账户近15日内如有50万元以上的大额交易,将实行双人上门对账工作,核实交易的真实性并留存相关证件、影像资料,有效抑制风险事件的发生,维护金融秩序稳定建立长效机制。
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