热河农商银行始终坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，扎实推进内控合规工作，不断提升案件防控能力和水平，有效防范和遏制案件风险，积极营造依法经营、行为规范、案防合规文化浓厚的金融环境。

    一、以“制度”为抓手，规范日常行为管理

   “无规矩、不成方圆”，近年来热河农商银行从完善制度入手，推进管理的规范化、标准化。为了保证内控制度的全面性、完整性，热河农商银行不断统筹制度、流程、系统等方面要素，对发现的制度缺失、机制不健全等问题进行完善。要求每年对内控制度进行梳理，以部室为单位上报本条线废止、修改、新增的规章制度，由合规部门进行合规性审核后上报总行党委会讨论通过。2020年共修订制度93个，新增制度30个，其中包括合规风险管理、举报监督、风险预案、合规考核等机制，明确了各岗位的职责，避免制度盲区，保障管理基础。

    二、以“排查”为手段，实现案防有效监测

    为了持续掌握行内案件风险点，严防各类案件的发生。热河农商银行开展了针对柜面、信贷、电子银行、安全保卫、员工行为等易发生风险的环节的全面风险排查；针对信贷、柜面、同业领域案件风险点的重点领域排查；定期开展了员工异常行为排查和不定期开展的飞行检查，通过深入整理、分析、汇总，掌握存在的主要问题和存在的风险隐患，对案件风险点有效监测，实现避免发生案件，杜绝风险隐患的目的。

    三、以“学习”为引领，提升案防内在动力

    热河农商银行每年开展董事长合规授课活动4次，传导合规理念，将“合规从高层做起”理念融入经营管理中；开展常态化合规教育和案防警示教育各8次，通过案防警示教育真正让员工从思想上受教育、受触动，切实增强干部员工防控案件的意识和能力。热河农商银行还组成学习小组奔赴江苏学习合规文化建设，通过实地学习，推动案防合规建设的进一步完善。热河农商银行以持续的学习为动力，提升全员合规意识，形成自觉抵御违规行为的良好态势。

    四、以“积分”为载体，提升案防监测水平

    积极推行《河北承德热河农村商业银行股份有限公司违规积分管理办法》，根据506项违规行为和处罚标准对辖内违反规章制度的员工进行积分。各条线部室按季度上报《违规积分通知书》及《违规积分台账》，合规部门核实无误后以积分为依据进行奖惩。合规部门根据每季度积分管理的运行情况分析风险点，监测风险产生的原因，倒推风险漏洞，结合风险预警系统监测案件风险，严防各类案件的发生，提升合规的整体管理能力。