针对当前跨境资金流动出现的新情况、新问题，工行唐山分行从汲取外汇管理局通报的银行外汇业务违规案例教训入手，强化业务管理，积极维护外汇市场正常秩序。

    一是汲取案例教训，强化合规意识。该行组织国际部全体人员认真学习了外汇管理局下发的银行外汇违规案例，讨论了案例提到的问题，形成的损失以及监管部门处罚措施和处罚力度，分析问题产生原因。同时将12则案例下发外汇业务支行，组织所有外汇业务人员学习。通过学习案例，进一步汲取教训，充分认识违规办理外汇业务的严重后果，强化外汇业务人员的风险意识和合规意识。
 
    二是提高识别能力，强化审核重点。该行将转口贸易、预付货款、红利汇出、个人分拆购汇、B类以下企业为重点，加强对上述业务审核力度，把握真实性、一致性原则，强化审核合同、发票、运输单据、报关单、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》等核心单据，仔细核对相关信息要素，特别是对瑕疵或存疑的内容,不符合交易习惯的内容，要对相关原件反复审核，甄别实质性风险，杜绝违规行为。

    三是完善内部管理，强化业务考核。该行一方面明确外汇汇出业务事前两级审核后方可办理，对经常项目、资本项目日常购付汇业务进行梳理，规范单据种类，细化审核标准，明确审核要素，增加核验手段。另一方面将外汇管理考核范围由原来的运行督导员、内控监察员扩展至支行行长，并首次将其纳入支行经营绩效考核，提升全行经营管理水平。