近年来，元氏农商银行在业务发展不断做强做大的同时，牢牢把握发展与内控合规相辅相成的关系，以巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设为抓手，围绕“内控合规管理建设年”活动目标开展工作，有效促进了合规文化的稳健发展，取得了阶段性成果。

    （一）强化党建引领，压实主体责任

    为切实做好“内控合规管理建设年”的各项工作，我行专门召开会议，充分认识“内控合规管理建设年”活动的重要意义，成立了活动领导小组，由党委书记、董事长任组长，其他党委班子成员任副组长，成员由各部室负责人组成。在内控合规管理建设工作中落实党建主体责任，党委承担合规管理工作主体责任，切实发挥党委的领导核心作用，通过党建将合规主体责任层层压紧压实，进一步完善合规管理建设工作责任体系，健全党委领导下的监督体制机制，全面落实合规管理建设工作责任，将合规理念传达到每一名干部员工。

    （二）健全内控机制，提升内控合规管理水平

    无氏农商银行结合“内控合规管理建设年”活动开展合规文化建设工作，合规文化建设工作活动领导小组明确责任部署并安排工作，将合规文化建设作为一项重点工作来抓。

    1.强化内控管理。一是对照现行法律法规、监管政策和省联社制度等要求，对已制定的制度办法、实施细则的具体条款进行全面检查梳理，重点对是否违反外部管理规定，业务和管理流程是否存在盲点和漏洞进行识别、判断，在确立“高压线”和制度可操作性上下功夫，及时做好重要规章制度的“废改立释”，堵塞漏洞，切实保障制度的合规性、有效性和执行力。二是及时跟踪制度执行情况，定期开展规章制度执行情况检查，强化依法合规经营意识,杜绝以人情、信任、习惯代替规章制度和有章不循、违规操作等行为，确保制度执行不走偏，提高内控制度执行力。三是对全体员工持续实施违规积分管理制度，强化内控管理。对辖内员工违反规章制度的行为进行累计积分，并以积分为依据进行奖惩，有效减少有章不循、违规操作问题，引导和督促员工遵章守纪，防范化解操作风险，遏制案件风险。

    2.扎实做好重点业务、人员风险隐患排查。一是实打实的做好案件风险隐患排查，开展自查并强化跟踪整改，针对前期治乱象、风险隐患排查等工作发现的问题多发领域，案件易发部位、薄弱环节和屡查屡犯问题的案件风险高发环节，以及监管部门重点关注的股东股权、关联交易、顶（冒）名贷款、内外勾结骗取贷款等内容，深入组织开展案件风险隐患专项排查。通过加大自查自纠力度，增强元氏农商银行案防合规管理的规范性、有效性，提高制度执行力。二是抓好从事关键岗位的关键人群，坚持做到抽查常态化，把定期检查和抽查结合起来，不仅监控看、还要现场查。通过日常的观察和访谈结合员工的征信记录来了解员工的工作状态、生活状态和轨迹，杜绝变形走样。同时加强日常关心和帮助，增强员工的归属感、排解各种思想压力，避免风险隐患。

    3.树立合规榜样，引导全体员工向合规标兵看齐，弘扬合规文化，促进依法合规经营，营造合规经营、遵章守纪的良好氛围，制定了“寻找我身边的合规标兵”实施方案，对于思想意识高、业务水平强的员工评选为“合规标兵”，让这些员工分享经验心得，邀请他们一同参与网点的内控管理和监督中。做到行为管控和文化引领相结合，持续引导和激励员工强化合规意识，争做合规标兵，并把活动开展情况纳入内控评价，切实推动“内控合规管理建设年”工作开展。

    （三）依托流程银行，建立风险防线

    一是在战略体系建设方面，根据客观环境变化与上级监管要求，结合省联社新颁发的《河北省农村信用社2021—2025年发展规划》，完成了我行2021—2025年发展规划。完善了董事会、监事会和高管层下设的各委员会及其职能的配置，并且补充完善了各委员会的议事规则。二是在流程体系建设方面，制定了全面的风险管理政策、制度和程序，建立了风险管理的三道防线，积极探索各项风险的识别、计量和监测技术。三是在合规管理方面，建立了合规管理、违规积分、案件防控、案件追责等合规管理制度办法与操作规程，培训员工在流程上进行风险点的排查、风险表现的发现与防控措施的制定，培养员工的合规意识，建立全员的风险合规文化。